Une ex-employée de Desjardins ouvrait de faux comptes pour des fraudeurs en échange d'argent

Une employée de Desjardins a aidé des fraudeurs à soutirer plusieurs dizaines de milliers de dollars à l'institution financière en leur ouvrant plusieurs faux comptes bancaires en échange d'une rétribution.

Dans une décision rendue publique, le comité de discipline de la chambre de la sécurité financière a ordonné la radiation pour 10 ans de Lalla Abdoulaye Dan Maradi, une ex-employée de la Caisse Desjardins de Gatineau, pour avoir participé à un stratagème de fraude.

Au printemps 2022, M^me Dan Maradi a ouvert sept comptes à des escrocs avec de fausses identités, puis elle a délivré des cartes de débit et de crédit au nom des clients fictifs.

Ironiquement, M^me Dan Maradi travaillait comme cheffe d’équipe et avait «des responsabilités en matière de prévention de la fraude».

Pot aux roses

Selon les documents du comité de discipline, le pot aux roses a été découvert quelques mois plus tard lors d’une «vigie quotidienne des cas de fraudes». M^me Dan Maradi a été rencontrée deux semaines plus tard. Elle a alors avoué son méfait.

Circonstance aggravante, M^me Dan Mara s’était vu offrir par les fraudeurs une «rétribution de 10% du montant total tiré de leurs fraudes», peut-on lire dans la décision.

«Bien que cette rétribution ne lui ait pas été versée, pendant la rencontre entre l’intimée et les enquêteurs de Desjardins, elle a reçu et accepté un virement Interac de 2000$ provenant d’un des fraudeurs», est-il également précisé.

Même si elle a été découverte rapidement, cette supercherie a «entraîné des pertes monétaires de plusieurs dizaines de milliers de dollars pour Desjardins», souligne le comité de discipline.

«La situation est d’autant plus déplorable considérant les fonctions qu’elle occupait et les responsabilités, précisément en matière de fraude auprès de son employeur», note le comité.

Une infraction très grave

Une radiation de 10 ans n’est pas une petite tape sur les doigts, mais le comité de discipline précise que cela «s’inscrit dans la fourchette des sanctions imposées [...] pour des infractions de même nature».

La décision cite d’ailleurs une autre affaire, l’affaire Niang en 2018, au terme de laquelle l’intimé s’était vu imposer une sanction plus sévère: la radiation à vie.

Dans ce cas, M. Ousmane Niang avait lui aussi ouvert des comptes fictifs, mais il s’en était en plus servi pour transférer des fonds dans son compte personnel. M. Niang travaillait lui aussi pour Desjardins.